| | KOMISJA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I GIEŁD | |
| |
| | Raport bieżący nr | 59 | / | 2006 | |
| |
| | Data sporządzenia: | 2006-04-25 | | | | | | | | | |
| | Skrócona nazwa emitenta | | | | | | | | | |
| | BANK PEKAO SA | |
| | Temat | | | | | | | | | | |
| | Projekty uchwał Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki S.A. w dniu 4 maja 2006r. | |
| | Podstawa prawna | | | | | | | | |
| | Art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie - informacje bieżące i okresowe
| |
| | Treść raportu: | | | | | | | | | |
| | Zarząd Banku Polska Kasa Opieki S.A. postanowił przedstawić Zwyczajnemu Walnemu Zgromadzeniu Banku następujące projekty uchwał:
Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie wyboru Przewodniczącego Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia
Zwyczajne Walne Zgromadzenie powołuje na Przewodniczącego dzisiejszych obrad .......................................................................................................................................................
Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie wyboru Komisji Skrutacyjnej
Zwyczajne Walne Zgromadzenie powołuje Komisję Skrutacyjną w składzie .......................................................................................................................................................
Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie przyjęcia porządku obrad
Zwyczajne Walne Zgromadzenie przyjmuje porządek obrad w brzmieniu ogłoszonym w Monitorze Sądowym i Gospodarczym nr 72 z dnia 11 kwietnia 2006r.
Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie zatwierdzenia sprawozdania Zarządu Banku
z działalności Banku Polska Kasa Opieki S.A. w roku 2005
Działając na podstawie art. 393 pkt 1 i art. 395 § 2 pkt 1 Kodeksu spółek handlowych
oraz § 13 pkt 1 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1. Zatwierdza się sprawozdanie Zarządu Banku z działalności Banku Polska Kasa
Opieki S.A. w roku 2005.
§ 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie zatwierdzenia sprawozdania finansowego
Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2005
Działając na podstawie art. 393 pkt 1 i art. 395 § 2 pkt 1 Kodeksu spółek handlowych
oraz § 13 pkt 1 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1. Zatwierdza się sprawozdanie finansowe Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2005 zawierające:
a) bilans sporządzony na dzień 31 grudnia 2005 roku wykazujący po stronie aktywów i pasywów sumę 61.445.212.271,64 zł (słownie: sześćdziesiąt jeden miliardów czterysta czterdzieści pięć milionów dwieście dwanaście tysięcy dwieście siedemdziesiąt jeden złotych sześćdziesiąt cztery grosze),
b) rachunek zysków i strat za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2005r. wykazujący zysk netto w kwocie 1.439.416.187,57 zł (słownie: jeden miliard czterysta trzydzieści dziewięć milionów czterysta szesnaście tysięcy sto osiemdziesiąt siedem złotych pięćdziesiąt siedem groszy),
c) rachunek przepływów pieniężnych za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2005r. wykazujący zwiększenie stanu środków pieniężnych netto
o kwotę 911.765 tys. zł (słownie: dziewięćset jedenaście milionów siedemset sześćdziesiąt pięć tysięcy złotych),
d) zestawienie zmian w kapitale własnym za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2005r. wykazujące zwiększenie kapitału własnego o kwotę 492.622 tysiące zł (słownie: czterysta dziewięćdziesiąt dwa miliony sześćset dwadzieścia dwa tysiące złotych),
e) informację dodatkową do sprawozdania finansowego.
§ 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia
Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie zatwierdzenia sprawozdania Zarządu Banku
z działalności Grupy Kapitałowej Banku Polska Kasa Opieki S.A. w roku 2005
Działając na podstawie art. 395 § 5 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 5 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1. Zatwierdza się sprawozdanie Zarządu Banku z działalności Grupy Kapitałowej
Banku Polska Kasa Opieki S.A. w roku 2005.
§ 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie zatwierdzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego
Grupy Kapitałowej Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2005
Działając na podstawie art. 395 § 5 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 5 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1. Zatwierdza się skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy Kapitałowej
Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2005 zawierające:
a) skonsolidowany bilans sporządzony na dzień 31 grudnia 2005 roku wykazujący po stronie aktywów i pasywów sumę 61.971.956.139,67 zł (słownie: sześćdziesiąt jeden miliardów dziewięćset siedemdziesiąt jeden milionów dziewięćset pięćdziesiąt sześć tysięcy sto trzydzieści dziewięć złotych sześćdziesiąt siedem groszy),
b) skonsolidowany rachunek zysków i strat za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2005r. wykazujący zysk netto w kwocie 1.534.851.975,94 zł (słownie: jeden miliard pięćset trzydzieści cztery miliony osiemset pięćdziesiąt jeden tysięcy dziewięćset siedemdziesiąt pięć złotych dziewięćdziesiąt cztery grosze),
c) skonsolidowany rachunek przepływów pieniężnych za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2005r. wykazujący zwiększenie stanu środków pieniężnych netto o kwotę 390.795 tys. zł (słownie: trzysta dziewięćdziesiąt milionów siedemset dziewięćdziesiąt pięć tysięcy złotych),
d) zestawienie zmian w skonsolidowanym kapitale własnym za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2005r. wykazujące zwiększenie kapitału własnego o kwotę 591.705 tysięcy zł (słownie: pięćset dziewięćdziesiąt jeden milionów siedemset pięć tysięcy złotych),
e) informację dodatkową do skonsolidowanego sprawozdania finansowego.
§ 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie podziału zysku netto
Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2005
Działając na podstawie art. 395 § 2 pkt 2 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 2 Statutu Banku Pekao S.A., Zwyczajne Walne Zgromadzenie biorąc pod uwagę:
a) wysokość bieżących i prognozowanych poziomów poszczególnych rodzajów ryzyka prowadzonej działalności, wynikających z wymogów kapitałowych,
b) aktualne poziomy funduszy podstawowych (6 120,8 mln zł) i współczynnika wypłacalności (17,95%), gwarantujące stabilne i bezpieczne funkcjonowanie Banku,
c) prowadzoną przez Bank politykę nominalnego wzrostu dywidendy na akcję (zgodnie z wnioskiem Zarządu kwota dywidendy na 1 akcję Banku tj. 7,40 zł jest wyższa o 15,6% od wypłaconej za rok 2004),
d) pozytywne zaopiniowanie przez Radę Nadzorczą wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto Banku za 2005r.,
uchwala co następuje:
§ 1. Zysk netto Banku Polska Kasa Opieki S.A. za 2005r. w kwocie 1.439.416.187,57 zł (słownie: jeden miliard czterysta trzydzieści dziewięć milionów czterysta szesnaście tysięcy sto osiemdziesiąt siedem złotych pięćdziesiąt siedem groszy) dzieli się w ten sposób, że:
a) na dywidendę przeznacza się 1.234.381.101,80 zł (słownie: jeden miliard dwieście trzydzieści cztery miliony trzysta osiemdziesiąt jeden tysięcy sto jeden złotych osiemdziesiąt groszy) tj. 7,40 zł na jedną akcję,
b) na kapitał rezerwowy przeznacza się 135.035.085,77 zł (słownie: sto trzydzieści pięć milionów trzydzieści pięć tysięcy osiemdziesiąt pięć złotych siedemdziesiąt siedem groszy),
c) na fundusz ogólnego ryzyka na niezidentyfikowane ryzyko działalności bankowej przeznacza się 70.000.000,00 zł (słownie: siedemdziesiąt milionów złotych).
§ 2. Dzień dywidendy ustala się na 19 maja 2006r.
§ 3. Termin wypłaty dywidendy ustala się na 2 czerwca 2006r.
§ 4. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uzasadnienie uchwały Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie w sprawie podziału zysku netto Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2005
Przedkładając wniosek w sprawie podziału zysku za 2005r. Zarząd Banku wziął pod uwagę powyższe czynniki:
– wysokość bieżących i prognozowanych poziomów poszczególnych rodzajów ryzyka prowadzonej działalności, wynikających z wymogów kapitałowych,
– aktualne poziomy funduszy podstawowych (6 120,8 mln zł) i współczynnika wypłacalności (17,95%), gwarantujące stabilne i bezpieczne funkcjonowanie Banku,
– prowadzoną przez Bank politykę nominalnego wzrostu dywidendy na akcję. Proponowana kwota dywidendy na 1 akcję Banku tj. 7,40 zł jest wyższa o 15,6% od wypłaconej za rok 2004.
Zarząd Banku proponuje nie dokonywać odpisu na kapitał zapasowy z uwagi na osiągnięcie obligatoryjnego poziomu tego kapitału określonego wymogami § 28 Statutu Banku.
Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie podziału niepodzielonego zysku z lat ubiegłych
wynikającego ze zmian w zasadach rachunkowości w 2002r. i 2005r.
Działając na podstawie art. 395 § 2 pkt 2 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 2 Statutu Banku Pekao S.A., Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1. Niepodzielony zysk Banku Polska Kasa Opieki S.A. z lat ubiegłych wynikający ze zmian zasad rachunkowości w 2002r. i 2005r. w łącznej kwocie 67.363.211,15 zł (sześćdziesiąt siedem milionów trzysta sześćdziesiąt trzy tysiące dwieście jedenaście złotych piętnaście groszy) przeznacza się na kapitał rezerwowy.
§ 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uzasadnienie uchwały Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie w sprawie podziału niepodzielonego zysku z lat ubiegłych wynikającego ze zmian w zasadach rachunkowości w 2002r. i 2005r.
W związku ze zmianami zasad rachunkowości w 2002r. i 2005r. sprawozdanie finansowe wykazuje niepodzielony wynik z lat ubiegłych w łącznej kwocie 67.363.211,15 zł.
Zarząd Banku proponuje przeznaczyć ten zysk na kapitał rezerwowy.
Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie zatwierdzenia sprawozdania z działalności
Rady Nadzorczej Banku Polska Kasa Opieki S.A. w 2005 roku
Działając na podstawie § 13 pkt 3 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1. Zatwierdza się sprawozdanie z działalności Rady Nadzorczej Banku Pekao S.A. w 2005r. oraz wyników dokonanej oceny sprawozdań: z działalności Banku i Grupy Kapitałowej w 2005r., sprawozdań finansowych Banku i Grupy Kapitałowej za 2005r. oraz wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto za rok 2005.
§ 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Sprawozdanie Rady Nadzorczej Banku Polska Kasa Opieki S.A. z działalności w 2005r., wyniki dokonanej oceny sprawozdań z działalności Banku i Grupy Kapitałowej w 2005r., sprawozdań finansowych Banku i Grupy Kapitałowej za 2005r. oraz wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto za rok 2005r.
I. Skład osobowy i organizacja pracy Rady Nadzorczej w roku 2005
W okresie od 1 stycznia do 19 stycznia 2005r. w skład Rady Nadzorczej wchodzili:
Alessandro Profumo - Przewodniczący,
Paolo Fiorentino - Wiceprzewodniczący, Sekretarz Rady,
Jerzy Woźnicki - Wiceprzewodniczący,
Członkowie:
Paweł Dangel,
Fausto Galmarini,
Oliver Greene,
Enrico Pavoni,
Leszek Pawłowicz,
Jerzy Starak.
W związku z rezygnacją p.A.Profumo z funkcji Przewodniczącego i Członka Rady Nadzorczej z dniem 19 stycznia 2005r., Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie Banku w dniu 20 stycznia 2005r. uzupełniło skład Rady powołując p.Andrea Moneta na Członka Rady Nadzorczej. W tym samym dniu Rada Nadzorcza powołała p.Jerzego Woźnickiego na stanowisko Przewodniczącego, a p.Andrea Moneta na Wiceprzewodniczącego Rady.
Rada Nadzorcza podziękowała p.A.Profumo za wieloletnią pracę podkreślając, że był on znakomitym Przewodniczącym Rady, który zawsze mimo pełnienia wielu innych odpowiedzialnych funkcji poświęcał dużo uwagi Bankowi oraz dzielił się swoją wiedzą i doświadczeniem zawodowym.
Od dnia 20 stycznia 2005r. Rada Nadzorcza działała w następującym składzie:
Jerzy Woźnicki - Przewodniczący,
Paolo Fiorentino - Wiceprzewodniczący, Sekretarz Rady,
Andrea Moneta - Wiceprzewodniczący,
Członkowie:
Paweł Dangel,
Fausto Galmarini,
Oliver Greene,
Enrico Pavoni,
Leszek Pawłowicz,
Jerzy Starak.
Rada Nadzorcza sprawowała stały nadzór nad działalnością Banku zgodnie z uprawnieniami i obowiązkami przewidzianymi w Kodeksie spółek handlowych i Statucie Banku.
Rada Nadzorcza odbyła w 2005 roku 11 posiedzeń, rozpatrzyła 82 informacje, analizy oraz wnioski i podjęła 36 uchwał.
Rada wykonywała swoje zadania zarówno na posiedzeniach jak i poprzez swoich członków w zespołach problemowych.
W roku 2005 kontynuowały działalność następujące zespoły Rady Nadzorczej do spraw:
– audytu,
– wynagrodzeń,
– finansów
– działalności depozytowo-kredytowej i inwestycyjnej (rozwiązany 1 czerwca 2005r.).
II. Działalność Rady Nadzorczej
Działalność Rady Nadzorczej w roku 2005 koncentrowała się zarówno na sprawach strategicznych, związanych z realizacją celów określonych w planie strategicznym Banku Pekao S.A. i Grupy Pekao S.A. na lata 2005-2007 i planie finansowym na 2005r., jak i na sprawach związanych z nadzorem nad bieżącą działalnością Banku.
Przedmiotem systematycznych analiz Rady była sytuacja finansowa, wyniki sprzedaży w obszarze produktów kluczowych dla wzrostu wyników Banku tj. kredytów hipotecznych, kredytów konsumenckich, funduszy inwestycyjnych i kart bankowych, jakość aktywów i poziom ryzyka oraz poziom bezpieczeństwa Banku.
Rada nadzorowała proces zarządzania ryzykami w Banku zatwierdzając przyjętą przez Zarząd Banku politykę ryzyka kredytowego Banku na 2005r. i politykę inwestycyjną oraz zarządzania aktywami i pasywami Banku na 2005r. Z uwagą analizowano raporty kwartalne na temat zarządzania ryzykiem finansowym oraz na temat portfela kredytowego ze szczególnym uwzględnieniem dużych zaangażowań, wolumenu, struktury i jakości kredytów, a także wyników działalności windykacyjnej i działań restrukturyzacyjnych. Rada rozpatrzyła również raport na temat zarządzania ryzykiem operacyjnym w Banku.
Realizując swoje statutowe obowiązki Rada analizowała i oceniała wnioski i sprawozdania kierowane przez Zarząd Banku do Walnego Zgromadzenia. Rada rekomendowała również Walnemu Zgromadzeniu podjęcie uchwał w sprawie wyboru firmy KPMG na audytora Banku na lata 2005-2006 oraz w sprawie sporządzania sprawozdań finansowych Banku zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Rachunkowości.
Rada opiniowała kwartalne i półroczne skonsolidowane sprawozdania finansowe Grupy Kapitałowej Banku Pekao S.A. sporządzane zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej.
W centrum zainteresowania Rady znajdowały się również prace nad projektami informatycznymi realizowanymi w Banku. Dotyczy to w szczególności projektów outsourcingu usług informatycznych obejmujących środowisko mainframe, system informacji zarządczej i przetwarzanie kart. Rada Nadzorcza wspierała przyjętą przez Zarząd strategię outsourcingu usług informatycznych mając na uwadze ograniczenie ryzyka i zwiększenie bezpieczeństwa systemów informatycznych oraz istniejące uwarunkowania technologiczne.
Wnikliwej analizie Rady poddane zostały również inne obszary i dziedziny działalności Banku, w tym w szczególności takie jak:
– pozycja Banku na tle sektora bankowego,
– warunki makroekonomiczne i otoczenie Banku,
– kluczowe projekty realizowane w Banku,
– relacje z inwestorami i analitykami,
– działalność spółek zależnych oraz sprzedaż udziałów w niektórych podmiotach,
– ocena satysfakcji klientów Banku pod względem jakości obsługi i oferty produktowej,
– kierunki rozwoju obszaru zarządzania zasobami ludzkimi w Banku,
– działalność poszczególnych zespołów Rady.
Rada Nadzorcza dokonała również zmiany Regulaminu Rady Nadzorczej celem dostosowania jego treści do wymogów "Dobrych Praktyk Spółek Publicznych 2005".
Rada obserwowała aktywność Banku i sposób komunikowania się z rynkiem, przywiązując dużą wagę do przejrzystej, konsekwentnej i spójnej z polityką informacyjną Grupy UniCredito Italiano działalności Zarządu Banku w omawianej dziedzinie. Wynikiem tego była wysoka wycena akcji Banku, bardzo wysoka ocena wiarygodności finansowej Banku w ratingach agencyjnych oraz pozytywna ocena ze strony inwestorów i analityków, którzy postrzegają Bank jako inwestycję wysokiej jakości, z silnym kierownictwem i jasną strategią.
III. Ocena sprawozdań Zarządu Banku z działalności Banku i Grupy Kapitałowej w 2005 roku, sprawozdań finansowych Banku oraz Grupy Kapitałowej za rok 2005, a także wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto za rok 2005.
Rada Nadzorcza Banku Pekao S.A., działając na podstawie art. 382 § 3 Kodeksu spółek handlowych i wypełniając swoje obowiązki statutowe, dokonała oceny sprawozdań Zarządu Banku i Grupy Kapitałowej w 2005 roku oraz sprawozdań finansowych Banku i Grupy Kapitałowej za rok 2005 w zakresie ich zgodności z księgami i dokumentami oraz stanem faktycznym.
W wyniku tej oceny Rada pozytywnie opiniuje uzyskane wyniki i rekomenduje Walnemu Zgromadzeniu podjęcie uchwał zatwierdzających te sprawozdania.
Formułując tę rekomendację, Rada wzięła pod uwagę, że Bank wypracował najwyższy w historii zysk netto w wysokości 1.439 mln zł, skonsolidowany zysk netto Grupy Pekao S.A. wyniósł 1.535 mln zł, zwrot na kapitale (ROE) wzrósł do 18,2%, skonsolidowany ROE - do 19,2%, a wzrost przychodów połączony z kontynuacją kontroli kosztów przełożył się na 20,0% wzrost zysku operacyjnego Banku. Wzrost wyniku odsetkowego Banku o 10,5% potwierdza utrzymywanie się w roku 2005 pozytywnego trendu w tym zakresie. Dochody Banku ogółem wzrosły o 9%, natomiast wskaźnik koszty/dochody został obniżony do poziomu 52,3%.
Rada dokonała oceny wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto za 2005 rok.
Biorąc pod uwagę:
a) wysokość bieżących i prognozowanych poziomów poszczególnych rodzajów ryzyka prowadzonej działalności, wynikających z wymogów kapitałowych,
b) aktualne poziomy funduszy podstawowych (6 120,8 mln zł) i współczynnika wypłacalności (17,95%), gwarantujące stabilne i bezpieczne funkcjonowanie Banku,
c) prowadzoną przez Bank politykę nominalnego wzrostu dywidendy na akcję (zgodnie z wnioskiem Zarządu kwota dywidendy na 1 akcję Banku tj. 7,40 zł jest wyższa o 15,6% od wypłaconej za rok 2004),
Rada postanowiła zarekomendować Walnemu Zgromadzeniu podział zysku netto w wysokości 1.439.416.187,57 zł w taki sposób, aby:
– na dywidendę przeznaczyć 1.234.381.101,80 zł tj. 7,40 zł na jedną akcję,
– na kapitał rezerwowy przeznacza się 135.035.085,77 zł,
– na fundusz ogólnego ryzyka na niezidentyfikowane ryzyko działalności bankowej przeznacza się 70.000.000,00 zł.
Rada dokonała również oceny wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału niepodzielonego zysku z lat ubiegłych wynikający ze zmian zasad rachunkowości w 2002r. i 2005r. w łącznej kwocie 67.363.211,15 zł i rekomenduje Walnemu Zgromadzeniu przeznaczenie tego zysku na kapitał rezerwowy.
Dokonując oceny Zarządu Banku, Rada wzięła pod uwagę m.in.: (a) bardzo dobre wyniki finansowe, (b) umocnienie bezpieczeństwa Banku, (c) silną pozycję konkurencyjną Banku, (d) wzrost efektywności działalności operacyjnej, (e) znaczne ograniczenie kosztów ryzyka kredytowego, (f) dobre wyniki finansowe spółek zależnych, (g) ścisłą kontrolę kosztów, (h) skuteczne zarządzanie ryzykiem finansowym, (i) systematyczne wdrażanie procedur usprawniających i upraszczających proces kredytowy oraz (j) wdrażanie nowych projektów mających na celu poprawę kontroli ryzyk i zwiększenia efektywności biznesowej.
Bank ma bardzo mocne podstawy, aby w pełni wykorzystać prognozowane przyspieszenie wzrostu gospodarczego w 2006r. Potencjał wypracowany przez Bank w roku 2005, korzystne trendy rynkowe oraz takie elementy wzmacniające pozycję konkurencyjną Banku jak: (i) duża baza klientów, (ii) silny i profesjonalny Zarząd, (iii) rozległa i efektywna sieć oddziałów, (iv) umiejętne zarządzania kosztami i (v) skuteczność w zarządzaniu ryzykiem kredytowym, umożliwią uzyskanie w roku 2006r. dalszego wzrostu dochodów i kluczowych wskaźników efektywności.
W ocenie Rady Nadzorczej, umiejętności menedżerskie Zarządu Banku potwierdzone osiągnięciami w 2005r. dają podstawy do oczekiwania również w roku 2006 dobrych wyników komercyjnych i finansowych.
Biorąc powyższe pod uwagę Rada Nadzorcza rekomenduje Walnemu Zgromadzeniu udzielenie, zgodnie z art. 395 § 2 pkt 3 Kodeksu spółek handlowych, absolutorium z wykonania obowiązków w roku 2005 członkom Zarządu Banku pp.Janowi Krzysztofowi Bieleckiemu, Luigi Lovaglio, Sabinie Olton, Przemysławowi Figarskiemu, Irene Grzybowski, Paolo Iannone, Christopherowi Kosmidrowi i Marianowi Ważyńskiemu oraz członkom Rady Nadzorczej w osobach: Jerzego Woźnickiego, Paolo Fiorentino, Pawła Dangela, Fausto Galmarini, Olivera Greene, Enrico Pavoni, Leszka Pawłowicza i Jerzego Staraka - w roku 2005, Alessandro Profumo od 1 stycznia do 19 stycznia 2005r. oraz Andrea Moneta od 20 stycznia do 31 grudnia 2005r.
Ocena sytuacji Banku Polska Kasa Opieki S.A. w roku 2005 sporządzona przez Radę Nadzorczą
Rada Nadzorcza Banku Polska Kasa Opieki S.A. ocenia wyniki osiągnięte przez Bank w 2005r. jako bardzo dobre. Bank wypracował najwyższy w historii zysk netto w wysokości 1.439 mln zł, skonsolidowany zysk netto Grupy Pekao S.A. wyniósł 1.535 mln zł, zwrot na kapitale (ROE) wzrósł do 18,2%, skonsolidowany ROE - do 19,2%, a wzrost przychodów połączony z kontynuacją kontroli kosztów przełożył się na 20,0% wzrost zysku operacyjnego Banku. Wzrost wyniku odsetkowego Banku o 10,5% potwierdza utrzymywanie się w roku 2005 pozytywnego trendu w tym zakresie. Dochody Banku ogółem wzrosły o 9%, natomiast wskaźnik koszty/dochody został obniżony do poziomu 52,3%.
Osiągnięte wyniki w pełni potwierdzają słuszność przyjętej przez Zarząd Banku strategii biznesowej. Dotyczy to w szczególności wzrostu sprzedaży w obszarze produktów kluczowych dla wzrostu wyników Banku tj. kredytów konsumenckich, kredytów hipotecznych, funduszy inwestycyjnych i kart bankowych. Portfel kredytowy wzrósł o 12% mimo tego, że Bank nie udziela kredytów hipotecznych w walutach obcych, a oszczędności klientów Grupy wzrosły o 16% głównie dzięki funduszom inwestycyjnym i depozytom przedsiębiorstw.
W ocenie Rady Nadzorczej Bank Polska Kasa Opieki S.A. jest w dobrej sytuacji ekonomiczno-finansowej, a bezpieczeństwo środków klientów na rachunkach bankowych nie jest zagrożone. Bank spełnia wszystkie wymogi bezpiecznego działania i adekwatności kapitałowej. Rada nadzoruje proces zarządzania ryzykami, rozpatrując raporty przedkładane okresowo przez Zarząd. Działania Banku w tym zakresie ocenia się pozytywnie.
Polityka ryzyka kredytowego oceniana jest jako ostrożna, a zmiany wprowadzane w procesie kredytowym są podporządkowane ograniczaniu ryzyka i zwiększaniu bezpieczeństwa.
Rada Nadzorcza pozytywnie ocenia efekty działań Banku w zakresie ograniczania ryzyk i wdrażania strategicznych projektów kluczowych dla rozwoju działalności biznesowej.
Bank wdraża szereg projektów mających na celu poprawę kontroli ryzyk oraz zwiększenie skuteczności działalności biznesowej i efektywności kosztowej produktów. Warto podkreślić, że niedawno wdrożony w Banku system informatyczny Murex jest uznawany za najlepszy system w obszarze zarządzania ryzykiem finansowym i obsługi instrumentów pochodnych.
Zdaniem Rady Nadzorczej Bank ma bardzo mocne podstawy, aby w pełni wykorzystać prognozowane przyspieszenie wzrostu gospodarczego w 2006r. Potencjał wypracowany przez Bank w roku 2005, korzystne trendy rynkowe oraz takie elementy wzmacniające pozycję konkurencyjną Banku jak: (i) duża baza klientów, (ii) silny i profesjonalny Zarząd, (iii) rozległa i efektywna sieć oddziałów, (iv) umiejętne zarządzania kosztami i (v) skuteczność w zarządzaniu ryzykiem kredytowym, umożliwią uzyskanie w roku 2006r. dalszego wzrostu dochodów i kluczowych wskaźników efektywności. Bank zamierza osiągnąć te cele poprzez: (i) sprzedaż kredytów hipotecznych przy wykorzystaniu doświadczeń z 2005r. oraz potencjalnego przesunięcia popytu na rynku w kierunku produktów złotowych (ii) kontynuację aktywnej sprzedaży kredytów konsumenckich, (iii) kredyty dla małych i średnich firm, (iv) dalszy wzrost sprzedaży funduszy inwestycyjnych, (v) rozwój produktów kartowych oraz (vi) rozwój produktów bankowości transakcyjnej
i zabezpieczających przed ryzykiem.
Rada Nadzorcza będzie wspierać Zarząd Banku w realizacji ww. zamierzeń.
Reasumując, Rada Nadzorcza ocenia sytuację Banku jako bardzo dobrą. Przesłankami do takiej oceny są: (a) bardzo dobre wyniki finansowe, (b) umocnienie bezpieczeństwa Banku, (c) silna pozycja konkurencyjna Banku, (d) wzrost efektywności działalności operacyjnej, (e) znaczne ograniczenie kosztów ryzyka kredytowego, (f) dobre wyniki finansowe spółek zależnych, (g) ścisła kontrola kosztów, (h) skuteczne zarządzanie ryzykiem finansowym, (i) systematyczne wdrażanie procedur usprawniających i upraszczających proces kredytowy oraz (j) wdrażanie nowych projektów mających na celu poprawę kontroli ryzyk i zwiększenia efektywności biznesowej.
W ocenie Rady Nadzorczej, umiejętności menedżerskie Zarządu Banku i profesjonalizm pracowników Banku potwierdzone osiągnięciami w 2005r. dają podstawy do oczekiwania również w roku bieżącym dobrych wyników komercyjnych i finansowych.
Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie udzielenia Członkom Rady Nadzorczej
Banku Polska Kasa Opieki S.A.
absolutorium z wykonania obowiązków w 2005 roku
Działając na podstawie art. 393 pkt 1 i art. 395 § 2 pkt 3 Kodeksu spółek handlowych oraz
§ 13 pkt 4 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1.
1. Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 1 stycznia do 31 grudnia 2005r. Członkom Rady Nadzorczej: Jerzemu Woźnickiemu - do 19 stycznia 2005 r. Wiceprzewodniczącemu, a od 20 stycznia 2005 r. Przewodniczącemu Rady Nadzorczej, Paolo Fiorentino Wiceprzewodniczącemu, Sekretarzowi Rady Nadzorczej, Pawłowi Dangelowi, Fausto Galmarini, Oliver Greene, Enrico Pavoni, Leszkowi Pawłowiczowi, Jerzemu Starakowi - Członkom Rady Nadzorczej.
2. Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 1 stycznia do 19 stycznia 2005r. Alessandro Profumo, Przewodniczącemu Rady Nadzorczej.
3. Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 20 stycznia do 31 grudnia 2005r. Andrea Moneta, Wiceprzewodniczącemu Rady Nadzorczej.
§ 2.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie udzielenia Członkom Zarządu Banku Polska Kasa Opieki S.A.
absolutorium z wykonania obowiązków w 2005 roku
Działając na podstawie art. 393 pkt 1 i art. 395 § 2 pkt 3 Kodeksu spółek handlowych oraz
§ 13 pkt 4 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§1.
Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 1 stycznia do 31 grudnia 2005 roku Członkom Zarządu Banku: Janowi Krzysztofowi Bieleckiemu, Prezesowi Zarządu Banku, CEO, Luigi Lovaglio Wiceprezesowi Zarządu Banku, COO, Sabinie Olton Wiceprezesowi, Głównemu Księgowemu Banku, Przemysławowi Figarskiemu, Irene Grzybowski, Paolo Iannone, Christopherowi Kosmidrowi i Marianowi Ważyńskiemu - Członkom Zarządu Banku.
§ 2.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie powołania członków Rady Nadzorczej na nową wspólną kadencję
Działając na podstawie art. 385 § 1 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 14 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1.
Powołuje się, w odrębnych głosowaniach, w skład Rady Nadzorczej na okres wspólnej kadencji, trwającej trzy lata, rozpoczynającej się dnia 5 maja 2006r. następujące osoby:
…………………………………………………………………………………………………..
§ 2.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uzasadnienie uchwały Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie powołania członków Rady Nadzorczej na nową wspólną kadencję
Z dniem odbycia Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Pekao S.A. w dniu 4 maja 2006r. wygasają mandaty członków Rady Nadzorczej w związku z upływem wspólnej, trzyletniej kadencji członków Rady.
Podstawa prawna:
§ 39 ust. 1 pkt 3 Rozporządzenia Ministra Finansów
| |
|
